AGENDA
GERENCIAL PARA LA INTEGRACIÓN DEL MANEJO DE
INFORMACIÓN CORRESPONSAL DE LA
BANCA NACIONAL A TRAVÉS DEL SISTEMA SWIFT (Caso Bancos Corresponsales Nacionales).
CAPITULO III
Marco Metodológico
INDICE
Contexto del Marco
Metodológico
·
Validación
de la Propuesta y Análisis de
Factibilidad
Técnicas
de Recolección de Datos
Contexto del Marco
Metodológico
La Metodología constituye la
medula del plan; representa el “Cómo” se realizara el estudio para resolver el
problema planteado (Arias, 1999). Se refiere a la descripción de las unidades
de análisis o de investigación, las técnicas de observación y recolección de
datos, los instrumentos, los procedimientos y las técnicas de análisis (Morles,
1985)
En resumen, el fundamento Metodológico
de esta investigación estará basado en
una combinación de las siguientes premisas:
Modalidad Proyecto Factible
introduciendo el Modelo de Scott Morton para manejar el Cambio
Organizacional a través de la Tecnología de Información. En cuanto al Nivel de
Investigación la misma será la Descriptiva de Campo. Como instrumento de recolección de datos utilizaremos la encuesta para diagnosticar el problema.
Tipo y Nivel de
Investigación
El estudio
objeto de esta Investigación se oriento al diseño de una Agenda Gerencial la
cual servirá de apoyo para implantar un
esquema de envío y recepción de información entre la Banca Corresponsal
Nacional utilizando como plataforma estándar el Sistema SWIFT (Society
Worldwide interbank Financial Telecomunication). Debido a que el planteamiento
citado representa una propuesta de Cambio basado fundamentalmente en la
tecnología de Información, el estudio corresponde a un Proyecto Factible
apoyado en una Investigación Descriptiva, de Campo.
El Nivel de Investigación se
refiere al grado de profundidad con que se aborda un objeto o fenómeno (Arias,
1999). Para los efectos de este
estudio, se usará la Investigación
Descriptiva debido a que la misma trabaja sobre realidades de hecho y su
característica fundamental es la de presentar una interpretación correcta. En
la investigación Descriptiva No se manipula ninguna
variable. Se limita a observar y describir los fenómenos. Se incluyen en este
tipo de investigación estudios de casos, estudios de desarrollo, encuestas,
estudios correlaciónales, estudios de seguimiento, análisis de tendencias,
series temporales, estudios etnográficos, investigación histórica, etc. Adicionalmente, los estudios
descriptivos buscan desarrollar una imagen o fiel representación (descripción)
del fenómeno estudiado a partir de sus características. Describir en este caso
es sinónimo de medir.
Por su parte, la
Investigación de Campo nos ayuda a
comprender y resolver alguna situación, necesidad o problema en un
contexto determinado. El Investigador trabaja en el ambiente natural en que
conviven las personas o las fuentes consultadas, de las que se obtendrán los
datos más relevantes a ser analizados; Son individuos, grupos y representantes
de las organizaciones o comunidades. En este estudio se aplicará Investigación
de Campo para determinar el Diagnóstico de la Situación Actual de los
Bancos Corresponsales adscritos al Comité SWIFT en cuanto a la necesidad de
Integración de la Información Corresponsal.
En relación con el Proyecto Factible,
el mismo forma parte del tipo de Investigación Proyectiva, el cual intenta
proponer soluciones a una situación determinada. Según la definición de la UPEL
(1990), “Consiste en la elaboración
de una propuesta de un modelo operativo viable, o una solución posible a un
problema de tipo practico para satisfacer necesidades de una institución o
grupo social. La propuesta debe tener apoyo, bien sea en una investigación de
campo y/o una investigación bibliografica; y puede referirse a la formulación
de políticas, programas, tecnologías, métodos o procesos.”
Fases del
Proyecto Factible
Diagnóstico
El Diagnostico se realizará a través de la aplicación de una Encuesta la
cual será dirigida a un segmento del Sector Bancario. Para ello se diseñará un
instrumento de recolección de datos que en teoría debería ser aplicado
específicamente a los bancos corresponsales nacionales activos en el Comité
SWIFT(este grupo conformaría la muestra en estudio). Básicamente, con la aplicación de dicho instrumento podremos recopilar la información necesaria y detectar la necesidad
de integración del manejo de Información Corresponsal de la Banca Nacional
utilizando como habilitador tecnológico el Sistema SWIFT, a fin de suministrarle al proyecto la
justificación real que necesita para
llevar a buen termino esta propuesta.
Diseño de la Propuesta
El Proceso del Diseño de la Propuesta
“Agenda Gerencial” se hará apoyándonos en el Modelo Organizacional de Scott
Morton[1] (ver figura 1). Este modelo sugiere
que la tecnología de información es un posibilitador clave de la dirección
estratégica y que un problema importante es encontrar el enlace entre la idea
estratégica y la aplicación de la tecnología de información. Scott Morton,
también destaca que los Sistemas y la Tecnología de información sólo presentan
oportunidades y que otros elementos tales como: Las tareas y los procesos, la
estrategia, la estructura, la gente y la cultura deben estar presentes para
tomar esas oportunidades.
Con relación a la Agenda Gerencial, la
misma tratará de estructurar la difícil tarea gerencial orientada a conducir a la organización
financiera (Banca Nacional) desde un estado actual hacia uno competitivo y
eficaz, en cuanto al manejo de su información corresponsal, utilizando la tecnología de información como
vector posibilitador del mismo. No obstante, esta Agenda constituirá una
aproximación y no una prescripción
de todos los puntos que debe tomar en cuenta el Gerente en la etapa de
ponderación, al pretender llevar a cabo cambios organizacionales a través de la
Tecnología de Información.
Validación de la Propuesta y Análisis
de Factibilidad
En cuanto a la Validación de la propuesta, se utilizará un proceso iterativo se persigue la depuración progresiva de la Agenda, a fin de evaluar su contenido, avanzando en la misma a través del versionamiento. Estas versiones fueron indicadas con el índice j. Cada avance dentro del proceso iterativo involucró:
· Evaluar la versión (i,j) de la aproximación contra los elementos de éxito y el modelo de Scott Morton.
· Generar un perfil de fortalezas y debilidades en función del grado de alineación de la versión con los elementos y el modelo mencionados.
· Retomar la fase del versionamiento, seleccionando la versión j= j+1 reduciendo las debilidades y aumentando las fortalezas.
Fundamentalmente se manejaran dos
escenarios, los cuales representan dos perfiles determinados de SI & TI
(Sistemas y Tecnologías de Información) dentro de las Instituciones Financieras
Venezolanas. En un primer escenario,
las Instituciones Financieras Nacionales contemplan todas las bondades
tanto técnicas como financieras, es decir, poseen todas las plataformas
necesarias SI &TI para poder llevar a cabo el proyecto de Integración de
Información Corresponsal. Asimismo, en un segundo escenario planteado convergen
las Instituciones Financieras Nacionales que solo poseen características
básicas en cuanto a Sistemas y Tecnologías de Información (SI & TI). Las
mismas no cuentan con una plataforma acorde a sus necesidades. Durante la
elaboración del Diseño de la Agenda se
trabajara con el primer escenario por considerarlo con mayores ventajas y viabilidad.
Por otra parte, es importante
señalar que el Análisis de Factibilidad será responsabilidad de cada
institución financiera que participe en el plan piloto por lo que este tópico no
será objeto de estudio en esta Investigación. No obstante, para ambos escenarios, cada
institución financiera podrá apoyarse en la Agenda Gerencial para
evaluar la factibilidad tanto técnica como financiera que requiera a fin de
poder llevar a cabo el cambio propuesto.
Metodología utilizada para el Diseño de la Agenda Gerencial
La Metodología que seguiremos para diseñar la Agenda Gerencial comprende 4 fases que se detallan a continuación:
1.
Definición del Problema
En el caso que abordamos, se plantea la incorporación y/o adaptaciones en los Sistemas y Tecnología de Información que producirán un impacto a nivel Organizacional. Nos referimos al Cambio Organizacional teniendo como habilitador tecnológico los S & TI. En esta etapa tomaremos en consideración tres aspectos básicos donde se encuentran inmersas las Organizaciones: el Sub-sistema tecnológico, el Sub-sistema Humano Social y el Sub-sistema Administrativo.
Con relación a las Instituciones Financieras como organizaciones constituidas, las mismas también se desplazan a través de estos tres componentes (Tecnológico, Humano, Administrativo), lo que permitirá establecer su marco de acción dentro del contexto señalado.
2.
Marco Teórico Referencial
En marco teórico referencial de la Agenda esta sustentado con el análisis preliminar realizado de los siguientes aspectos:
· Cambio Organizacional
· Sistemas y Tecnología de Información
· S&TI y Cambio Organizacional
· Gestión Bancaria y Tecnología de Información
· Aspectos relacionados con el Sistema SWIFT
3.
Fase Teórico-Práctica
Sobre el marco teórico basado en los puntos anteriores, se analiza la situación actual de la Banca Corresponsal Nacional a través del proyecto de Integración del Manejo de Información Corresponsal de la Banca Nacional utilizando el Sistema SWIFT; dirigido éste por algunos Bancos Corresponsales con el respaldo de la Asociación Bancaria de Venezuela. Asimismo, basándonos en el Trabajo de Scott-Morton, se analizará la incorporación de la Tecnología de Información como elemento del Cambio dentro de las Instituciones Financieras y se estudiaran todas las dimensiones que este cambio conlleva (Tecnología, Estructura, Procesos, Cultura y Recursos Humanos). De igual forma, el modelo de Scott Morton se utilizará como referencia para identificar los elementos organizacionales y de sistemas de información que contendrá la Agenda Gerencial.
4.
Fase Diseño de la Propuesta
Integrando las experiencias[2] de varios Bancos Corresponsales Nacionales[3] y considerando el marco conceptual del Cambio desde el punto de vista del Modelo de Scott Morton se generarán los elementos del Éxito, los factores claves del mismo y la primera versión de aproximación metodológica.
Población y
Muestra
Una población está determinada
por sus características definitorias. Por lo tanto, el conjunto de elementos
que posea esta característica se denomina Población o Universo.
Población es la totalidad del fenómeno a estudiar, donde las unidades de
población poseen una característica común, la que se estudia y da origen a los
datos de la investigación.
Entonces, una población es el conjunto de todas las
cosas que concuerdan con una serie determinada de especificaciones. Cuando
seleccionamos algunos elementos con la intención de averiguar algo sobre una
población determinada, nos referimos a este grupo de elementos como Muestra. La exactitud
de la información recolectada depende en gran manera de la forma en que fue
seleccionada la muestra.
La muestra descansa en el principio de que las partes representan al todo
y, por tal, refleja las características que definen la población de la que fue
extraída, lo cual nos indica que es representativa. Por lo tanto, la validez de
la generalización depende de la validez y tamaño de la muestra.
Para determinar la Población y la Muestra de esta investigación nos
basaremos en el tipo de Muestreo No Aleatorio, el cual consiste en
la conformación de la muestra
apoyándose en el conocimiento o experiencia del observador. La determinación
del tamaño de la muestra estará centrada en una población que tiene un tamaño establecido, es decir, una Población
Finita.
Tamaño de la Muestra:
Dentro del Mundo de la
Banca existe un Universo conformado
por la Banca Corresponsal
Extranjera(Instituciones Financieras Extranjeras o Foráneas) y la Banca Corresponsal Nacional(Instituciones financieras que
operan en el País) Por otra parte, existe un organismo de
integración y articulación del sector bancario venezolano el cual es llamado Asociación Bancaria de Venezuela (ABV).
Es un cuerpo gremial constituido por el universo de las diferentes entidades
bancarias y financieras de Venezuela. La
Asociación Bancaria de Venezuela (ABV) como organización gremial está
ampliamente respaldada por 51 instituciones miembros, representadas por:
·
(19) Banca Comercial
·
(5) Banca de Inversión
·
(3) Banca Hipotecaria
·
(16) Banca Universal
·
(1) Entidades de Arrendamiento Financiero
·
(4) Entidades de Ahorro y Prestamos
·
(1) Instituto Municipal
Dentro de la Banca Corresponsal Nacional existe
un grupo de Bancos que representan los Bancos adscritos al Comité SWIFT
entre los cuales figuran algunos Pilotos en la Integración del manejo de
Información Corresponsal. En este orden
de ideas, la Transmisión Electrónica de los Estados de Cuentas vía SWIFT MT950
se planteará únicamente para los Bancos Corresponsales Nacionales adscritos
al Comité SWIFT(ver figura 2), incluyendo los Bancos Pilotos que conforman
la propuesta de Integración. Ahora
bien, con relación al Tamaño de la Muestra, a fin de delimitar este
estudio y debido a que el mismo estará dirigido a la totalidad de los Bancos
Corresponsales Nacionales adscritos al Comité SWIFT, para los efectos de
representabilidad se tomará como Muestra la Totalidad
de la Población en estudio.
FIGURA
2
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Técnicas de Recolección de Datos
Las técnicas de recolección de
datos se refieren a las distintas formas de obtener la información; los
instrumentos, son los medios materiales que se emplean para recoger y almacenar
los datos obtenidos (Arias, 1999)
En esta Investigación se
desarrollaran las siguientes técnicas de recolección de datos:
Observación Directa
Es una técnica con la cual el
observador se encuentra presente mientras ocurren los hechos y percibe la
información a través de sus sentidos (Hernández, 1999). Esta técnica es la primera
en aplicarse por cuanto le permite al Investigador entrar en contacto directo
con la necesidad de integración planteada.
La Encuesta
Dentro de los estudios tipo
encuesta encontramos la llamada Encuesta Muestral, la cual es aplicable
a una población limitada y únicamente en un momento determinado. Según UPEL
(1990), dicho instrumento tiene que ser cuidadosamente elaborado para que mida
lo que pretende medir. Su valor depende también de la eficacia del muestreo, de
la exactitud del procedimiento para recabar datos y de la claridad y
pertinencia de las preguntas.
Por otra parte, las encuestas se
dedican no solo a medir objetos tangibles sino que también pueden medir objetos
intangibles como por ejemplo la opinión o una necesidad expresada por la
Banca Nacional. El objetivo de este trabajo de campo será el de recopilar, a
través de la aplicación de una sencilla encuesta, la necesidad de Integrar y/o
estandarizar la Información Corresponsal de la Banca Nacional utilizando como
habilitador tecnológico el Sistema SWIFT. Adicionalmente, dicha encuesta
consistirá en un grupo de no más de (10) ítems con respuestas cerradas de acuerdo a la información formulada.
Procesamiento y Análisis de Datos
Una vez aplicadas y contestadas todas
las encuestas, el procesamiento de información se llevara a cabo de forma
manual, con clasificación, registro y condensación de datos a través de la
utilización de una hoja de Excel. El procedimiento a seguir será el siguiente:
·
Elaborar el Formato de la Encuesta con preguntas de tipo
cerrado, las cuales darán soporte al proyecto de investigación. La sumatoria
por ítem debe dar como resultado un 100% de la muestra seleccionada
·
Los resultados obtenidos se clasificaran numéricamente
para operacionalizar, tabular y registrar en porcentajes. La preparación del
Análisis de Resultados permitirá su interpretación.
Validez del Instrumento
La validez estará determinada por el
juicio de los expertos en el área (especialistas bancarios, tecnológicos y
metodológicos así como también por el Tutor Industrial y el Tutor Académico)
quienes aportaran su experiencia en la elaboración del instrumento que
recogerá lo que se desea medir.
Adicionalmente, se revisara la validez de contenido, para demostrar la
correspondencia adecuada de los ítems con los objetivos generales y
específicos de esta investigación.
REGRESAR
BIBLIOGRAFÍA CONSULTADA:
LÓPEZ,
Pascual Joaquín – GONZÁLEZ, Altina Sebastián: (1998), “Gestión Bancaria: Los Nuevos Retos en un Entorno
Global”
Serie McGraw-Hill De Management.
ACEDO
MENDOZA, Carlos –ACEDO MACHADO, Alfredo:
(1997), “Instituciones
Financieras”
Séptima Edición, Serie McGraw-Hill.
BACON, John: (1989), “Instrumentation Installation
Project Manament System” Instrument Society of America,
USA
DAVID, Fred
R.: (1988), “La Gerencia Estratégica”,
Legis Editores, Colombia
NAIR,
Praetor: (1994), “Implementing
Optimization Capability in the Process Industry”, Procedings de II Jornadas
de Sistemas de Instrumentación y Control/I Jornadas Panamericanas de
Automatización
INFOGRAFIA:
Asociación Bancaria de Venezuela: http://www.asobanca.com.ve/index1a.html
Managing IT-based Strategic Change: Integration and
Conclusions: http://detya.gov.au/archive/highered/eippubs/eip9703/Chapter6.htm
Recomendaciones para la
preparación de propuestas de tesis: http://www.di-mare.com/adolfo/p/pretesis.htm
MIT90's
framework (Scott Morton, 1991): http://www.uni-koblenz.de/~swatmanp/pdfs/phd.chap3.pdf
BANCO
CENTRAL DE URUGUAY: Licitación Abreviada Nº 101/03 que realizó
la Institución con el objeto de adquirir un producto de software de
conciliaciones compatible con el Swift Alliance Access. http://www.bcu.gub.uy/autoriza/adsgsu/sgsula10103.htm
Estadística Biomédica
aplicada en las Investigaciones
Científicas. http://www.ues.edu.sv/fm/docente/articulo2docentes.htm