3. MARCO METODOLÓGICO
3.1 Tipo de Investigación
Para llevar
a cabo el estudio de las necesidades de planificación en la Unidad de
Mercadeo de Banfoandes Banco Universal C.A., se hace necesario el análisis de las situaciones, directamente
en las áreas que conforman la unidad, que integran parte de los proyectos del
banco y a las cuales se les otorgará recursos para cumplir sus operaciones.
Por este motivo la metodología se enmarca bajo la modalidad de Investigación
de tipo Exploratorio; el cual se puede definir como:
El
estudio se apoya en la investigación proyectiva,
puesto que se orienta a analizar los factores, elementos, circunstancias y
orígenes del problema objeto de estudio y determinar que situaciones impactan
en el presupuesto de la unidad y que vayan en conjunta relación los objetivos
de la entidad; enmarcados dentro del plan gubernamental, para emitir una
propuesta que sustente la formulación de los planes operativos anuales de la
Unidad de Mercadeo.
Apoyándose en un Diseño de Campo; en tal sentido Prato (2000), lo
asume como:
…el análisis sistemático de problemas en la
realidad, con el propósito bien sea de describirlos, interpretarlos, entender
su naturaleza y factores constituyentes, explicar sus causas y efectos, o
predecir su ocurrencia, haciendo uso de métodos característicos de cualquiera
de los paradigmas o enfoques de
investigación conocidos o en desarrollo. Los datos de interés son recogidos
en forma directa de la realidad; en este sentido se trata de investigaciones a partir de datos originales o primarios.
(P.5).
Puntualizando
las necesidades en cada una de las área de la Unidad de Mercadeo, en relación
a la planificación.
De
igual la investigación considera el estudio Documental apoyándose en planes,
propuesta, papeles de trabajo, metas del banco, POA de años anteriores, entre
otros; de igual forma, haciendo
comparaciones entre ejercicios económicos, para hacer inferencias al
respecto, relacionadas con el manejo de fondos antes de crear medios de
planificación y control dentro de la unidad y después de la puesta en marcha
de estos.
Según
Risquez, Gabriela (1969), lo considera como:
…la investigación que tiene como propósito
fundamental la revisión de fuentes documentales recolectando, evaluando,
verificando y sintetizando evidencias de lo que se investiga; con el fin de
de establecer conclusiones relacionadas con los objetivos de la
investigación.(P.40).
De todo
lo anterior se deduce, que para obtener la información sobre la propuesta
implementar estrategias de planificación por área en la Unidad de Mercadeo de
Banfoandes Banco Universal C.A., como soporte para la preparación del
presupuesto operativo anual; es necesario de la existencia de un proceso
sistemático, riguroso y racional de recolección, tratamiento, análisis y
presentación de los datos que sustenten el estudio; así como tomar
directamente de las personas involucradas en labores que este departamento
realiza, de manera que faciliten la información necesaria para llevar a cabo
la investigación.
El
diseño viene a ser la referencia que se hace del plan concebido para
responder a las preguntas de investigación y mostrará al investigador lo que
debe hacer para alcanzar sus objetivos de estudio, contestar interrogantes
planteadas y analizar certeza de hipótesis.
El
diseño de investigación a emplear es mixto, pues considerará fuentes vivas
para el estudio constituidas por los integrantes de cada una de las áreas de
la unidad; así como el análisis de documentos para hacer comparaciones e
inferir resultados.
Evento:
Planificación actual en la Unidad de
Mercadeo
Operacionalización
de las variables:
Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas
Formular estrategias
Plantear actividades
Definir responsables
Lugar
Tiempo
Recursos
Ejecutar las actividades
Evaluar
Metas
Cronograma de Actividades
Exigencias de Presidencia
Experiencia
Planes
Presupuestos
Frecuencia de planificación
Funciones
Actividades programadas
Actividades no Programadas
Presupuesto Asignado
Programación Mensual
Evento:
Formulación del Plan Operativo Anual
Operacionalización
de las variables:
Identificación, selección y análisis
del problema
Diseño del Proyecto y Objetivos.
Diseño de Productos/ Resultados y
Asignación del Presupuesto del Proyecto
Funciones
Actividades programadas
Actividades no Programadas
Presupuesto Asignado
Programación Mensual
Gastos
Disponibilidades
Requerimientos
Contratos
Convenios
Pagos extra
Pagos no presupuestados
Métodos de control
Descripción
de actividades o procedimientos a ejecuta
El desarrollo sistemático del estudio
estará agrupado en las siguientes fases:
Fase I: Dirigida a abordar el Problema objeto de
estudio, delimitándolo y enfocándolo para así lograr identificarlo, para
posteriormente determinar el fin al cual se dirigirá la investigación y
cuales son las metas específicas que permitirán ir paso a paso hasta este
objetivo general; que no es otro que la elaboración de la propuesta a la
unidad, con ello podrá encontrarse la justificación e importancia que
sustentan el estudio; así como las limitaciones que presenta.
Fase II: Orientada a recolectar información
documental sobre estudios preliminares, que sirvan de soporte a la
investigación; sobre experiencias similares en otras instituciones; además de
realizar la revisión bibliográfica sobre fundamentación teórica, que
puntualice el estudio, la fundamentación legal que lo rija y la terminología que permita esclarecer
conceptos.
Fase III: En la que se especifica el marco
metodológico a seguir, el tipo de investigación utilizada y el instrumento
escogido para recolectar la información que sustente el estudio. Además se
inserta en este aparte el estudio del universo o población objeto
de análisis; así como la muestra seleccionada para obtener los datos.
Fase IV: Que servirá para mostrar el análisis e
interpretación de los datos obtenidos una vez aplicados los instrumentos de
medición.
Fase V: Destinada para hacer las respectivas
conclusiones y recomendaciones.
3.2. Metodos y/o Procedimientos de Recoleccion de Datos
Uno de los pasos fundamentales de una
Investigación de Campo para así determinar si el proyecto debe o no ser
llevado a cabo, bajo las condiciones establecidas o con ciertos cambios en el
planteamiento original; es la aplicación de técnicas que pueden ser de
carácter estandarizado; es decir, que se aplicables a un caso en particular,
pero que pueden ser utilizados en casos similares y en circunstancias
semejantes; o de carácter no estandarizado, las cuales sólo son aplicadas a
un caso concreto. Estas técnicas permiten recabar la información de primera
fuente y de la realidad objeto de estudio, aumentado el grado de
confiabilidad de la información.
La información recolectada a través de fuentes primarias; permitirá
conocer las verdades necesidades de la comunidad, para lograr los medios más
idóneos para satisfacerlas.
Se creará un instrumento de carácter no
estandarizado aplicable al objeto de estudio; para determinar los resultados
de la Investigación se ha hecho uso de la Encuesta; que resulta ser uno de
los procedimientos más utilizados; está técnica consiste en construir un (01)
instrumento una conformado por veintitrés (23) preguntas para ser realizada
antes de la elaboración de la estrategias que guíen el proceso de
planificación, con el fin de determinar la necesidad de estudio. Las
preguntas de los instrumentos, de acuerdo a
la información que recogen, se tendrán respuesta abiertas o cerradas
(dicotómicas y múltiples) y de tipo conductual o con una finalidad
clasificadora.
Para lograr que los instrumentos
recoja de manera efectiva los datos necesarios, es de suma importancia
efectuar un diagnóstico sobre la validez del mismo; es decir, examinar que
este reúna en su construcción los
ítems necesarios que sirvan de apoyo a la indagación; además debe lograr que
esta encuesta cuente con la pertinencia, calidad técnica, concordancia y
correspondencia, entre los Objetivos
Específicos u Operacionales de la Investigación de Mercado y la preguntas que
se formulen en el instrumento.
Para determinar la
confiabilidad, se hace necesaria la
aplicación de una prueba piloto; con esta se persigue determinar si las
preguntas formuladas en la encuesta, son captadas por los receptores de forma
semejante; con el fin de lograr, que el instrumento arroje datos verdaderos y confiables a la
Investigación.
Esta prueba piloto será llevada a cabo,
para verificar los errores o falta de comprensión que los ítems presentaban,
determinar los obstáculos, cronometrar el tiempo de aplicación, y determinar
el modo de abordar a los individuos que conforman la muestra; con el fin de
corregir el cuestionario.
Se
escogerán para tal fin, un grupo de
diez (10) individuos integrantes de la población; tomados al azar.
Para
determinar la confiabilidad de este instrumento se utilizará un programa
estadístico computarizado, que facilita el análisis de los datos; dicho
programa se denomina SPSS for Windows versión 13 (Ver los anexos), con un
análisis a través del Modelo Alpha Crombach en estudio de la Correlación, para verificar que el instrumento reúna las características
adecuadas para recolectar la información necesaria.
3.3 Población y Muestra
Población de la Investigación
Según Risquez, Gabriela (1969), “Es el
conjunto total finito o infinito de elementos o unidades de observación que
se consideran en un estudio (nación, estados, grupos, comunidades, objetos,
instituciones, asociaciones, actividades, acontecimientos, personas).
El instrumento creado para recolectar
la información, sobre la Formulación
de estrategias de planificación por cada área de la Unidad de Mercadeo
de Banfoandes Banco Universal C.A., como soporte para la preparación del
presupuesto operativo anual, será aplicado a una Población Finita, de cuarenta (40) personas, que
constituyen el número de funcionarios integrantes de la Unidad de Mercadeo de
Banfoandes Banco Universal C.A.
Elemento
Muestral:
Es la
unidad de la cual pretende obtenerse
información. Los elementos de la población en estudio son los funcionarios
que laboran en la Unidad de Mercadeo de Banfoandes Banco Universal C.A.
Unidad De
Muestreo:
Representa a cada uno de los
individuos/fuentes de información que se pretenden medir.
La
unidad muestral para la investigación son las personas que laboran en cada
una de las áreas que integran la Unidad de Mercadeo de Banfoandes Banco
Universal C.A.
Alcance:
El alcance de una muestra viene
determinado por las limitaciones que establezca el investigador sobre el
ámbito que se pretende estudiar.
El
Tiempo:
Hace referencia al momento en el cual
se llevará a cabo el proceso de muestreo.
Definición
del Marco Muestral
Es una numeración exhaustiva de todas
las unidades muestrales; la utilización del marco muestral tiene como
finalidad la extracción de un conjunto de unidades, o sea, la obtención de un
subconjunto del mismo que será la muestra.
Para la
investigación, la definición del marco muestral, se forma por todos aquellos
que integran la Unidad de Mercadeo de Banfoandes Banco Universal C.A.
Selección
del Procedimiento de Muestreo
Spiegel señala que
los métodos de muestreo se dividen en probabilísticos y no probabilísticos.
El
método utilizado en la investigación, es el Muestreo Probabilístico, ya que
cada empleado que forma parte de la Unidad de Mercadeo, tiene la misma
probabilidad de formar parte de la muestra. A partir del universo se seleccionará
una muestra representativa. Para
determinar el tamaño y la representatividad de la muestra se tomará en
consideración lo señalado por Goode (1976), "…a cada una de las
submuestras se la trata exactamente como se define un universo… " (p.
274), efectuando un muestreo “Censal”, esto implica la utilización del 100%
del estrato muestral. La técnica seleccionada tiene plena justificación en
virtud a lo señalado en la compilación de Court (1991), "…muestras
pequeñas, no garantiza que la muestra sea perfectamente representativa"
(p. 20). Se infiere que mientras más grande es el tamaño de la muestra
mayores posibilidades tiene de ser representativa, además aumenta la probabilidad de que los datos sean más
exactos y precisos, significa igualmente que menor será el error estándar.
Tabla 1
|
Población |
40 individuos |
100% |
|
Muestra |
40 Individuos |
100% |
3.4
Validez y Confiabilidad
Se
hará entrega de la encuesta formulada a tres Expertos que laboran en
instituciones de la Región, como Tutores de Trabajos Especiales de Grado o
que estén familiarizados con la aplicación de instrumentos de medición y
sondeo, para la investigación, aunado al instrumento se les facilitará una
serie de formatos con indicaciones para establecer la validez de la
herramienta, donde se evaluará:
¬ Proporción del Rango viene dado por la formula:
PR = S De la
respuesta obtenida por los tres Jueces
3
¬
El
Valor del Ítem viene expresado por la fórmula:
VI = PR
3
¬
El
Coeficiente de Proporción de Rangos Valor se muestra con la fórmula:
PR = S VR
N
En donde N es el número de Ítems de la encuesta.
El Coeficiente de Validación debe ser mayor o igual
a 0.60, si el resultado obtenido en la columna de Valor del ítem esta por
debajo de este coeficiente la pregunta debe ser modificada.
Para hallar si el instrumento es del todo Bueno se
calcula un margen de error para
hallar el Coeficiente de Proporción de Rango Corregido (CPRC).
Error = (1/3)3 = 0.04 Aproximado
Como para el estudio se hace necesario
segmentar el mercado de acuerdo al usuario y como en este caso particular, el
usuario cuenta con una representación legal, se formulan dos Encuestas, una dirigida a padres y
representantes legales y otra a los menores de edad de la siguiente manera:
Confiabilidad
La aplicación de una prueba piloto, se
lleva a cabo con la finalidad de determinar si el instrumento es captado por
los receptores de igual forma y si el mensaje es decodificado por la mente
del encuestado; para así lograr que este suministre la información necesaria
para la Investigación de Campo.
Para determinar la confiabilidad de este instrumento un experto en evaluación, a través de la utilización de un programa estadístico computarizado, verifica la fiabilidad, a través de un análisis de los datos, dicho programa se denomina SPSS for Windows versión 13; el cual suministra la información que permita determinar la muestra a estudiar, a través del modelo Alpha Crombach de análisis estadístico.
Para el presente estudio se consideró la encuesta como técnica para recolectar los datos, la cual, según al respecto Sabino, (1992), citado por Peralta, (1998), señala “en la encuesta se trata por tanto de requerir información cerca de los problemas de estudio para luego, mediante un análisis cuantitativo, sacar las conclusiones que correspondan a los datos escogidos”. (p.41).
El instrumento a utilizar es el cuestionario, el cual según Rangel, (1996), “consiste en una serie de preguntas contenidas en un formulario que el entrevistado debe responder por escrito” (p. 144).
En el presente estudio se consideró, un cuestionario, dirigido a 208 empresarios con acceso a Internet en sus empresas ubicadas en el Estado Portuguesa, el cual cuenta con ocho preguntas abiertas de identificación de la empresa, siete (07) preguntas cerradas de tipo dicotómica (Sí / No) y dos abiertas, en función a las cuales orientarían el diagnóstico del presente estudio. (véase anexo b)