SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

    La Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras SUDEBAN es un Instituto Autónomo adscrito al Ministerio de Finanzas, este es un organismo dotado de personalidad jurídica y patrimonio propio e independiente del Fisco Nacional. En la Ley general de Bancos se refiere a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, como el organismo encargado de la inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de los bancos y otras instituciones financieras y demás empresas, así como la de los bancos regidos por leyes especiales.La Superintendencia actúa bajo la dirección y responsabilidad del Superintendente de Bancos, cuyo nombramiento y remoción será hecho por el Presidente de la República de conformidad con lo dispuesto en esta Ley.

Entre las funciones de inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control por parte de la Superintendencia deberá comprender, como mínimo, los siguientes aspectos:

1) Asegurar que los bancos e instituciones financieras tengan procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional.

2) Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones regulares, estados auditados y otros informes

3) Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del grupo, tanto nacionales como internacionales.

4) Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional, o información comparable que permita el análisis de la situación del grupo financiero en forma consolidada.

5) Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo, tales como adecuación del capital, riesgos del activo, así como cualquier otro índice que se estime conveniente.

6) Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria, incluyendo los datos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales que son propietarios finales de las acciones o de las compañías que las detentan.

7) Obtener la información necesaria a los fines de verificar que las agencias, sucursales, oficinas, filiales y subsidiarias en el exterior, de bancos o instituciones financieras venezolanos, cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan.

VISION, MISION Y OBJETIVOS DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS.

VISION

Ser la Institución Supervisora del Sistema Bancario Venezolano internacionalmente calificada y reconocida; innovadora y creativa; conocedora a cabalidad del Sistema Bancario Venezolano que, en base a la capacidad técnica y excelencia de su personal sea capaz de fortalecer el autocontrol del sistema y de generar esquemas preventivos y correctivos ajustados a los estándares universalmente aceptados, a fin de identificar y prevenir sus desviaciones.

MISION

Promover la eficiencia del proceso de intermediación financiera de forma que, se facilite el desarrollo ordenado de la economía, se satisfagan equitativamente las necesidades de financiación de los distintos sectores, se incentive y defienda el ahorro nacional, sin que los intermediarios asuman riesgos que no puedan controlar y gestionar, o que excedan de los límites de una prudente gestión con los recursos propios efectivamente aportados.
 

OBJETIVOS

• Diagnosticar sistemáticamente, dentro de un ciclo de supervisión que no exceda de los 18 meses, la situación financiera y viabilidad de cada entidad por medio de inspecciones extra situ.
• Promover el ejercicio prudente de la profesión bancaria, responsabilizando a los directorios de las entidades del desarrollo de sistemas de gestión, control e información adecuados al perfil de riesgos asumidos por cada una de ellas y a la complejidad de sus operaciones.
• Asegurar una disciplina eficaz y preventiva para preservar o restablecer la liquidez, solvencia y estabilidad de las instituciones fiancieras.
• Velar por la estabilidad del Sistema Bancario en su conjunto, y procurar la transparencia de la información suministrada por las entidades bancarias al público en general.
• Asegurar mediante la vigilancia y control que los Grupos Financieras cuenten con procedimientos adecuados que les permita llevar a cabo sus actividades acorde a la normativa establecida.
• Garantizar a los depositantes que sus ahorros sean invertidos en las operaciones propias de las Instituciones Financieras.