PROYECTOS
DE INVERSION CICLO DE VIDA ANDRES E. MIGUEL
1
PRIMERA
PARTE
LAS
IDEAS Y EL PERFIL EN
LOS
PROYECTOS
CAPÍTULO
I
EL
CICLO DE VIDA DE LOS PROYECTOS DE
INVERSIÓN
OBJETIVO: Responder a las interrogantes básicas:
¿qué es un proyecto de
inversión?,
¿cuáles son las etapas y elementos de un proyecto de
inversión?,
¿qué implicaciones en tiempo, costo y certidumbre de la
información
posee la realización en etapas de los proyectos de
inversión?.
1.1
DEFINICION DEL PROYECTO DE INVERSION
A). Se
entiende por proyecto toda la gama de actividades que van desde la
intención
o pensamiento de ejecutar algo hasta el termino de su ejecución y su
puesta en
marcha normal.
B).
Considerado dentro del marco de un proceso de planificación, se entiende
por
proyecto toda “unidad de actividad que permite materializar un plan de
desarrollo”.
Caben en este concepto tanto aquellas acciones en que prevalece la
importancia
de la inversión fija (industria, carreteras, puertos, etc.), como
aquella en
que lo fundamental son aspectos de organización y tecnología
(crédito
agrícola, centros de extensión e investigación agrícola, campañas
sanitarias,
investigación de recursos naturales) (ILPES).
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C).
Proyecto es una unidad de actividades de cualquier naturaleza, que requiere
para su
realización del uso o consumo inmediato o a corto plazo de algunos
recursos
escasos o al menos limitados (ahorros, divisas, talento especializado,
mano de
obra calificada, etc). Aun sacrificando beneficios actuales y asegurarlos,
en la
esperanza de obtener, en un periodo de tiempo mayor, beneficios
superiores
a los que se obtienen con el empleo actual de dichos recursos, sean
estos
nuevos beneficios financieros, económicos o sociales (ONU).
D).
Regresando al proceso de planificación, proyecto es una unidad de acción
capaz de
materializar algún aspecto del desarrollo económico o social.
E). Un
proyecto de inversión es un documento guía para la toma de decisiones
acerca de
la creación de una futura empresa que muestra el diseño económico,
comercial,
técnico, organizacional, financiero y social de la misma. En caso de
resultar
viable el proyecto, éste documento se convierte en un plan que guía la
realización
de la futura empresa.
1.2 EL
PROYECTO Y LA EMPRESA
EMPRESA: ORGANIZACION DE PERSONAS Y RECURSOS
QUE
TRABAJAN, COORDINADAS DE ALGUN
MODO PARA
CONSEGUIR CIERTOS RESULTADOS.
PROYECTO:
FORMA
PARTE DE
LAS
EXPECTATIVAS DE LA
EMPRESA
PROYECTOS
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3
1.3
CLASIFICACION DE LOS PROYECTOS
1) Nuevo
(de instalación o implantación)
2)
Ampliación (de operación)
EMPRESA
(existe relación)
Es una
organización de recursos y de personas que
se
interrelacionan entre si para obtener un fin
común
PROYECTO
Es un
conjunto de
actividades
(que va desde
una idea,
realización y puesta
en marcha)
que se llevan a
cabo para
constituir un
sistema.
PRIVADO: Su finalidad
principal
es la de obtener
rubros en
lo económico
SOCIAL: Su prioridad
fundamental
es la de hacer el
mejor uso
posible de los
recursos
en beneficio de la
población,
buscando además la
autosuficiencia
económica de
estos
proyectos
PROYECTOS
DE
INVERSIÓN
Documento
que
muestra la
demanda
del
mercado y como
recuperar
la
inversión.
NEGOCIO
(puede no
haber relación)
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3)
Combinación de ambos aspectos
1.4
CARACTER DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN
Privado: Cuando persigue como finalidad básica la
obtención de un beneficio
económico.
Cuando se basa en una demanda capaz de pagar el bien o servicio del
proyecto.
Social: Cuando persigue como finalidad básica
generar empleos, aprovechar recursos
o
contribuir en las metas nacionales de desarrollo. Cuando el precio del bien o
servicio o
parte del mismo, serán pagados por la comunidad a través de impuestos o
subsidios.
1.5
IMPORTANCIA DE LOS PROYECTOS
PROYECTOS
DE
INVERSIÓN
CLASIFICACIÓN
DE LOS PROYECTOS DE
INVERSIÓN:
A.
PRODUCCIÓN DE BIENES
1.
Primarios
2.
Secundarios
B.
PRODUCCIÓN DE SERVICIOS:
1.
Infraestructura esencial para el
desarrollo
de la sociedad (física).
2.
Infraestructura social necesaria para el
desarrollo
de la población.
3. Para
satisfacer necesidades privadas.
C.
APLICACIÓN DE LA INVESTIGACIÓN:
1. De
ciencias básicas
2. De las
diversas ingenierías.
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Se refiere
a su repercusión en las metas de desarrollo económico y social, ya sea
nacional,
regional, local (entendiendo como desarrollo el proceso mediante y durante
el cual se
mejora la calidad de la vida de la población), depende:
a) Del
tamaño del proyecto en relación con las dimensiones económicas del sistema
en que se
inserta; y
b) De la
naturaleza de sus insumos y de su producto y de la posición de éstos en el
cuadro
general de la economía nacional, regional o local.
La
importancia de los proyectos radica en los beneficios y el desarrollo que le
trae a la
sociedad en los niveles local, regional y nacional, esto en función:
1. De la
relación del proyecto con el sistema económico donde se encuentra
2. La
posición que tengan en su espacio dependiendo de la naturaleza de sus
insumos y
de su producto.
1.6 EL
CICLO DE VIDA DE LOS PROYECTOS DE INVERSION
1.7
ELEMENTOS DE UN PROYECTO DE INVERSION
CICLO
DE VIDA DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN
Se tienen
la siguientes fases:
1.
Preparación o Formulación
A.
Identificación de la idea y perfil
B.
Anteproyecto preliminar
C.
Proyecto definitivo
D. Diseño
final de ingeniería
2.
Negociación
3.
Ejecución/Implantación
4.
Operación
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1.8
ETAPAS DE UN PROYECTO DE INVERSION
Las etapas
por las cuales atraviesa un proyecto se indican a continuación:
1.8a
Identificación de la idea
Decidir la
realización de un análisis que asegure la existencia de una alternativa
factible.
1.8b
Realización del perfil de la idea
Formulación
escrita que permite evaluar la factibilidad de la idea.
1.8c
Anteproyecto preliminar o prefactibilidad
Resolver
invertir en estudios que permitan una decisión definitiva.
1.8d
Anteproyecto definitivo o factibilidad
Definir la
aceptación o rechazo del proyecto. En el primer caso, se toman
medidas
para su ejecución.
1.8e
Proyecto definitivo o diseño final de ingeniería
ELEMENTOS
DE UN PROYECTO:
- BÁSICOS
1.
Antecedentes o entorno económico
2. Estudio
de mercado y comercialización
3. Aspecto
técnico
4.
Análisis y evaluación financiera
5.
Organización
6.
Evaluación económica y social
- A VECES
SE TOMAN UNICAMENTE LOS
SIGUIENTES
ELEMENTOS:
1. Estudio
de mercado
2. Estudio
técnico
3. Estudio
financiero
4.
Evaluación económica y social
5. Plan de
ejecución
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Por último,
la preparación de un proyecto requiere muchas veces cuantiosas
inversiones
en sus estudios, inversiones que crecen en razón directa con su grado de
detalle y
profundidad.
1.9
TIEMPO, COSTO E INCERTIDUMBRE EN UN PROYECTO DE INVERSION
Es lógico
buscar una secuencia de operaciones que regulen el monto invertido,
sin
exceder de lo necesario para cumplir cada uno de los pasos que justifican el
proceso de
formulación del proyecto. Este principio de economicidad es valido para
todas las
etapas de la toma de decisiones, y reafirma el planteamiento secuencial del
proyecto.
Es vital hacer una programación de los costos durante el proceso de
formulación
del proyecto ya que los costos son más mientras más a fondo se realice
el
proyecto. Pero también según se avanza en las etapas de la formulación del
proyecto
se reduce el grado de incertidumbre en la factibilidad de llevar a cabo éste.
En la
figura 1 se indica este proceso.
Figura
1. El tiempo, costo e incertidumbre en un proyecto de inversión
Todas las
fases señaladas interesan al proyectista o diseñador (que puede ser
un equipo
o una persona), aunque es común asignarle como su actividad básica la
preparación
o formulación de los proyectos, fase que se lleva a cabo en una sucesión
de etapas
que siguen una secuencia que no es lineal, sino compleja, es
decir,
cualquier
variación en el diseño, interna (cambio de tamaño, tipo de tecnología,
segmento
de mercado, etc.), o externa (cambio de precios, inflación, etc.), provoca
Costo e
incertidumbre
Idea y
perfil
Prefactibilidad
Factibilidad
Tiempo
Incertidumbre
Costo
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cambios en
el diseño: dos diseñadores, harán cada uno, a su manera, la misma idea,
por lo
cual al final se tendrán dos proyectos parecidos, pero diferentes.
1.10
CAUSAS DEL FRACASO O EL ÉXITO DE UN PROYECTO DE INVERSION
GUÍA DE LECTURA
1) ¿Cuándo un Proyecto se
convierte en un Proyecto de Inversión (PI)?
2) ¿Cuál es el carácter de
un PI?.
3) ¿Cómo se clasifican los
PI?.
4) Desde el punto de vista
de la planificación: ¿cómo se define un PI?.
5) ¿Qué implica que un PI
pueda definirse como el diseño de una futura
empresa?.
6) La repercusión en las
metas de desarrollo económico y social de los
proyectos: ¿a qué se
refiere?.
7) Aparte del "Estudio
de Mercado", ¿qué otros elementos posee un PI?.
8) Aparte del "Estudio
de la Negociación", ¿qué otras etapas conforman el
ciclo de vida de un PI?.
9) Qué significa el
"principio de economicidad" de los PI?.
10) Mencione algunas causas
por las cuáles considera que fracasan los PI.
¿POR QUÉ
FRACASAN LOS PROYECTOS DE INVERSION?
1) Porque
técnicamente han sido mal realizados.
2) Por
malas estimaciones financieras.
3) Por
indecisión y falta de interés para ser llevado a la práctica.
4) Porque
careció de un seguimiento después de su formulación.
¿POR
QUÉ TRIUNFAN LOS PROYECTOS DE INVERSION?
1) Porque
quienes lo desearon y formularon lo llevaron a la práctica.
2) Porque
técnicamente estuvo bien realizado.
3) Por la
presencia de un fuerte liderazgo para ser llevado a la práctica.
4) Porque
fueron aprovechadas las oportunidades que rodeaban al proyecto.
PROYECTOS
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11) Mencione algunas causas
por las cuáles triunfan los PI.
TAREA. Traer 3 ideas de los PI que les gustaría realizar.
Clasificarlos según
formato del ejercicio 3.
EJERCICIOS
1.- Defina con sus propias
palabras, el concepto de proyecto de inversión.
2.- Describa los niveles o etapas que se recomiendan para la
formulación de un
proyecto de inversión, así como las partes de que se compone un proyecto de
inversión.
3-. Determine por lo menos
tres ideas del tipo de proyecto que le gustaría
emprender.
CLASIFICACIÓN
IDEAS DE PROYECTOS SEÑALE SI ES
PRIVADO
O SOCIAL
PROD. DE
BIENES:
A)
Agrícolas
B)
Extracción
C)
Manufacturas
SERVICIOS:
A) Comercio
B) Servs.
profs.
C) Servs.
Turíst.
D) Otros
Servs.
INVESTIGACIÓN.
A) Básica
B)
Ingeniería
4.- Seleccione la idea del
proyecto que más le atrae y realice la idea del proyecto
según el formato anexo.
ACTIVIDADES
COMPLEMENTARIAS
PROYECTOS
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10
1) Realice
la síntesis del tema. Se formarán grupos de 5 personas, al interior de los
cuales c/u
de los integrantes formularán preguntas, reflexiones o críticas
relacionadas
con el tema. Esta (s) pregunta (s) serán comentadas por los
integrantes
del grupo. Al final de la discusión, se obtiene una conclusión o
comentario
general por parte del equipo. Los integrantes deben tomar nota de la
discusión,
la cual en casa puede ser ampliada y a esto se le denominará síntesis.
2) Se
comentará el formato del proyecto que se anexa. Recordar que no se trata de
llenar
nada más, sino apoyar su propuesta en un trabajo de campo; lo cual
requiere
en ocasiones visitas a empresas o a personas conocedoras de la
actividad.
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