| Descripción
y Resumen |
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| II1: |
El horizonte
de tiempo que se defina en la planeación financiera para la respectiva
selección de su portafolio de inversiones, afectará la
posibilidad de alcanzar o no los objetivos de rentabilidad. El análisis
del horizonte de inversión y de la aversión al riesgo
determina lógicamente el peso que el inversionista puede dar
a las inversiones de mayor riesgo en el corto plazo y mayor rentabilidad
en el largo plazo |
II2: |
Explican como el inversionista es categorizado según su forma de
invertir, definiéndolo como Conservador, Moderado o Dinamico/Agresivo.
El mismo fija el horizonte de tiempo para su ahorro e inversión
lo cual le permite seleccionar la composición de su portafolio,
concluyendo que cada individuo es único con necesidades, metas
y tolerancia al riesgo diferentes, que el riesgo de la inversión
disminuye con el tiempo y siempre se debe determinar a largo plazo. Presentan
también una manera para grafica para conocer el perfil como inversionista
y la mejor inversión de acuerdo con su horizonte http://www.planideal.com/PortafolioPlanIdeal/MenuPortafolioPlanIdeal.htm |
II3: |
En
esta pagina se especifica que al momento de invertir se debe elegir la
inversión mas conveniente y para ello se debe considerara tres
factores: rentabilidad que espera ganar, su perfil como inversionista
y el horizonte de su inversión. Toda persona que tiene desea de
invertir siempre busca obtener el mayor rendimiento pero este va a estar
supeditado a su capacidad de riesgo. http://www.portafoliomercantil.com/03/elegir.htm |
II4: |
Esta
pagina ilustra el estudio del análisis de inversiones, al cual
también se le conoce con el nombre de Matemáticas Financieras,
Administración de Inversiones ó Ingeniería Económica;
y es una herramienta que utiliza como concepto de fondo la tasa de interés,
para proporcionar una serie de elementos que permiten a quien la utiliza,
hacer infinidad de análisis de tipo financiero. http://www.gacetafinanciera.com/ING_ECCA.htm |
II5: |
En
esta publicación se explica la Política general de riesgo
del fondo y perfil de riesgo del inversionista: Toda inversión
implica por naturaleza un riesgo asociado a ella, la función de
la sociedad administradora es definir parámetros de inversión
para medir y controlar el riesgo, así como las políticas
descritas en el Prospecto de Inversión a disposición del
suscriptor. Los riesgos a que está expuesto el inversionista están
determinados por la composición del portafolio http://www.accivalores.com/2_nivel/fondo_accival90/prospecto.htm |
II6: |
En
esta pagina se explica que existen instituciones donde toda persona para
invertir tiene que llenar un cuestionario para conocer su perfil del inversionista,
norma el objetivo de limitar la oferta de productos que se le presentará.
Tradicionalmente, los inversionistas son clasificados en conservadores,
moderados o agresivos. Obviamente, existen varias categorías intermedias
entre las características señaladas. http://www.inverunion.com/rentavariable.htm |
II7: |
En
esta página se indica que para establecer cualquier actividad o
negocio en la mayoría de los casos los inversionistas tienen que
recurrir a una financiación de recursos de terceros sean Bancos
o compañías de créditos comerciales y para lo cual
se les exigen algunos requisitos indispensables. http://www.finkel.biz/es/06.htm |
II8: |
En
esta publicación se plantea que en el mercado de valores, actualmente
existen infinidad de métodos e instrumentos que pueden hacer crecer
la cantidad de dinero con que cuenta una persona, entre ellos comprar
y vender un determinado producto, colocar el dinero en un banco y recibir
un interés como rendimiento o ser accionista de una empresa, todas
personas que posean una o más acciones de una empresa serán
accionistas de la misma, y dado que pueden existir diversas formas de
ser accionista de una empresa, nos limitaremos a definir las dos más
conocidas: Crear su propia empresa o participar en una empresa http://www.t1msn.com.mx/Dinero/inversiones/art003DinInvAsiFuncionaMercado/ |
II9: |
En esta
pagina se explica el Capital que requiere el negocio y qué fuente
de capital le conviene más cuando le hace falta dinero ya sea un
préstamo comercial, capital de inversión o financiamiento
alternativo, a menudo no se sabe identificar el tipo de financiamiento
más adecuado para el negocio ni dónde buscarlo, algunos
empresarios llegan a pensar que el capital de riesgo (venture capital.)
o un préstamo a términos fijos con garantía de la
Administración Federal de Pequeños Negocios (SBA) es necesario
para poder confrontar las dificultades económicas que se presentan
especialmente durante la fase inicial del negocio. |
II10: |
En esta publicación
explican el Riesgo de los activos financieros y de la variabilidad o volatidad
de los flujos de efectivo, a la que se debe enfrentar al inversor a un mayor
riesgo, indicando que existen diversos tipos de riesgos en el mercado. http://www.gacetafinanciera.com/ING_ECCA.htm#RIESGO |
II11: |
Los
inversionistas potenciales reaccionan como los consumidores al comprar.
Reciben la influencia de la publicidad, de la imagen de la empresa y del
precio. Por lo general no agotan todas sus posibilidades de compra en
la primera oportunidad de inversión, sino que llegan a ser compradores
muy exigentes cuando seleccionan un portafolio de valores. http://www.gacetafinanciera.com/PROYECTOS.htm |
II12: |
En esta
página se indica que toda empresa, ya sea publica o privada, para
poder realizar sus actividades requiere de recursos financieros(dinero),
ya sea para desarrollar sus funciones actuales o ampliarlas, así
como el inicio de nuevos proyectos que impliquen inversión. Cualquiera
que sea el caso, “los medios por los cuales las personas físicas
o morales se hacen llegar recursos financieros en su proceso de operación,
creación o expansión, en lo interno o externo, a corto,
mediano y largo plazo, se le conoce como fuentes de financiamiento |
II13: |
En
esta pagina se presenta un documento donde se señala que la diferencia
entre invertir y ahorrar está en la cantidad de riesgo que estás
dispuesto a aceptar para hacer crecer tu dinero. Considerar el riesgo
que se está dispuesto a asumir y no perder de vista que a mayor
riesgo, mayor es el rendimiento que se ofrece, es por eso que para invertir
se debe considerar los siguientes tipo de portafolio: Portafolio de inversión
moderado acepta un grado de riesgo menor, Portafolio de inversión
agresivo acepta un grado de riesgo mayor, Portafolio de inversión
conservador no acepta grado de riesgo alguno. http://www.terra.com/finanzas/articulo/html/fin273.htm |
II14: |
En este
artículo se e define los conceptos fundamentales sobre inversiones
indicando que el término riesgo aplicado a un activo financiero-
no es más que la variación de la rentabilidad que se espera
obtener; es la posibilidad de que la rentabilidad finalmente obtenida
sea inferior a la esperada. Riesgo y rentabilidad son inseparables de
tal forma que el objetivo fundamental de cualquier inversión es
maximizar la rentabilidad minimizando el riesgo. CONCEPTOS_BASICOS_SOBRE_INVERSIONES/CONCEPTOS_FUNDAMENTALES_SOBRE_INVERSIONES/RIESGO/index.jsp |
II15: |
En este artículo
se señala que el pilar fundamental del análisis financiero
esta contemplado en la información que proporcionan los estados financieros
de la empresa, teniendo en cuenta las características de los usuarios
a quienes van dirigidos y los objetivos específicos que los originan,
entre los más conocidos y usados son el Balance General y el Estado
de Resultados.El análisis financiero permite determinar la conveniencia
de conceder créditos; así mismo, determinar la eficiencia
de la administración de una empresa. http://www.ejecutivosdecredito.com/servicios/analisis.cfm |
II16: |
En esta
página se considera un punto muy importante como es la a evaluación
del riesgo crediticio se basa en el análisis de la interrelación
de los elementos tanto cualitativos como cuantitativos que mayormente
afectan o pueden afectar el cumplimiento de los compromisos financieros
adquiridos por un emisor. Entre los cualitativos se encuentran factores
tales como: entorno macroeconómico, sector en que desarrolla su
actividad, posición competitiva a nivel nacional e internacional,
planes y estrategias, calidad de la administración, innovaciones
tecnológicas oportunidades de mercado y políticas de control
y auditoría. La calificación también implica el análisis
cualitativo que evalúa aspectos contables, financieros, de mercado,
proyecciones, flujos de ingresos y egresos, productividad, proveedores,
clientes, entre otros. |
II17: |
En esta publica
se explica lo que en definitiva el riesgo de la inversión lo elige
siempre el propio partícipe del fondo. El caso de los fondos de pensiones
de empleo es completamente distinto del de los fondos de inversión
(o incluso del de los planes de pensiones del sistema individual) ya que
en estos el partícipe no elige la política de inversión
ni, por lo tanto, el riesgo del plan. Esta se establece para el conjunto
de trabajadores. En algunos casos coincidirá con lo que desea el
trabajador pero en muchos otros casos no. http://es.biz.yahoo.com/020419/139/1x29y.html |
II18: |
En esta
publicación señalan que el Índice de Solvencia es
el que indica hasta por cuanto puede comprometerse la empresa y donde
el Activo total, no debe ser mayor a 2 aunque a veces depende del giro
de la empresa. Este índice es muy importante ya que si es mayor
puede indicar la falta de solvencia de la empresa, por lo que no se le
deben otorgar créditos ya que difícilmente serán
recuperables. |
| II19: |
En esta publicación
se explica sobre la interpretación de los datos obtenidos, mediante
el análisis financiero, permite a la gerencia medir el progreso comparando
los resultados alcanzados con las operaciones planeadas y los controles
aplicados, además informa sobre la capacidad de endeudamiento, su
rentabilidad y su fortaleza o debilidad financiera, esto facilita el análisis
de la situación económica de la empresa para la toma de decisiones. http://www.gestiopolis.com/canales/financiera/articulos/no%2016/analisisfinanciero.htm |
II20: |
En este
artículo se pretende mostrar el proceso que normalmente tienen
las inversiones, con objeto de que cada persona se ubique en el nivel
que considere adecuado y diseñe su portafolio de inversiones
con los instrumentos de inversión que se sugieren. Las personas
y las inversiones tienen por lo regular un proceso de crecimiento en
el tiempo: más jóvenes, inversiones menos complicadas
y conforme se incrementa la edad y los ingresos, aumenta el riesgo y
la complejidad de las inversiones. |