Как помешать «отмывателям денег»?

(по материалам BBC NEWS, 11.02.03)

Руководители центральных банков и государственных организаций, осуществляющих контроль над финансовой сферой, собираются в Париже, чтобы обсудить прогресс, достигнутый в борьбе с финансированием международного терроризма.

В ходе заседания руководства Международной организации по борьбе с отмыванием денег FATF будут рассмотрены последние шаги десяти стран мира, отказывающихся сотрудничать с международным сообществом в данной области. Для того, чтобы избежать введения экономических санкций со стороны стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития, в рамках которой действует FATF, страны-аутсайдеры должны были до 12 февраля осуществить у себя реформы, направленные на борьбу с отмыванием денег. В настоящее время в «черный список» входят Остова Кука, Египет, Гренада, Индонезия, Бирма, Науру, Нигерия, Филиппины, Сент-Винсент и Гренадины и Украина.

За последнее время FATF смогла добиться существенных успехов в определении тех мест, где происходит отмывание денег. Помимо этого, FATF также сыграла важную роль в разработке законов, направленных на борьбу с преступлениями в финансовой сфере и с отмыванием денег, которые были приняты в таких странах как Россия и ЮАР. Вместе с тем, очевидно, что международному сообществу необходимо еще многое проделать для того, чтобы определить источники финансирования мирового терроризма и взять их под контроль.

После событий 11 сентября прошлого года газеты были переполнены сообщениями о замораживании подозрительных счетов и о расследованиях, проводившихся в отношении арабских благотворительных организаций. Тем не менее, с того времени контролирующие структуры изъяли в 160 странах всего $113 млн, якобы принадлежавших террористам. Сегодня некоторые аналитики считают, что эти конфискации не слишком помогли в определении источников данных средств, путей их движения и в поиске их адресатов. В результате, в настоящее время контролирующие структуры стремятся не просто изымать подозрительные деньги, но и полностью прослеживать их историю.

В прошлом декабре ООН сообщила о том, что террористической организации аль-Кайеда принадлежит целый ряд на первый взгляд вполне легальных предприятий на Ближнем Востоке и в Африке, оцениваемых в сумму от $30 млн до $300 млн.

Поиск путей финансирования таких организаций как аль-Кайеда существенно затрудняется тем, что в своей деятельности террористы зачастую используют чрезвычайно сложные методы легализации средств, полученных преступным путем. По словам эксперта в области отмывания денег Петера Лилли, несмотря на то, что ввести регулирование банковской системы, в принципе, возможно, само по себе это вряд ли сможет помочь в борьбе с терроризмом и с организованной преступностью. «Имеющаяся информация показывает, что организованная преступность уже давно перестала пользоваться услугами банковского сектора, используя для отмывания денег такие механизмы как рынки алмазов, золота и драгоценных металлов», – говорит он. Кроме того, по словам Лилли, в настоящее время преступники широко используют в своих целях интернет-технологии.

И FATF, и правительство США приложили немалые усилия к тому, чтобы контролировать так называемую «Хавалу», неформальную систему перевода средств, издавна существующую в странах Азии. Однако, по мнению Лилли, в настоящее время взять под контроль «Хавалу» и существующие механизмы передачи денег через товарные рынки практически невозможно.

В целом, говоря о деятельности FATF, эксперты подчеркивают, что реальный эффект от борьбы с отмыванием денег оценить сегодня крайне сложно. Этому способствуют как огромные объемы скрыто перемещаемых средств, так и то обстоятельство, что FATF практически не имеет возможности контролировать так называемые «страны-аутсайдеры», такие как Ирак, Иран и Северная Корея.